Лучшие дебетовые карты 2020 года

Регистрация личного кабинета Грин Мани

Если вы хотите взять займ и стать клиентом Микрофинансовой организации Грин Мани, то для этого вам нужно перейти на главный сайт Грин Маниhttps://greenmoney.ru/и выбрать нужную для вас сумму и срок пользования займом. Потом нажать на кнопку « Оформить займ».

После этого онлайн сервис предложит вам создать учетную запись, эта процедура состоит из четырех шагов:

1. Укажите ваши паспортные данные (ввод данных должен происходить в точности как указано в паспорте)
2. Укажите адрес проживания (по месту прописки)
3. Введите ваши контактные данные
4. Отправьте заявку на заём и получите деньги на карту

После прохождения регистрации ваша учетная запись будет зарегистрирована. В случае если у вас не получается зарегистрировать личный кабинет , то позвоните по номеру службы поддержки клиентов 8 (800) 505 27 31 или закажите обратный звонок на официальном сайте Грин Мани и менеджеры банка помогут вам решить вашу проблему.

Росбанк / МожноВСЕ

Для анализа я возьму карту “МожноВСЕ”. Но она выпускается трех видов: классический, золотой и премиальный. В мой обзор попадет только классический, его условия больше подходят рядовому пользователю.

Условия обслуживания

Ежемесячное обслуживание – 99 ₽. Бесплатно при соблюдении следующих условий:

• поступления денег ежемесячно – не менее 20 000 ₽;
• траты за расчетный период – от 15 000 ₽;
• остатки на вкладах и счетах – от 100 000 ₽.

К платежному средству можно открыть сберегательный счет от 1 ₽ без ограничений по пополнению, снятию и сроку накопления. Процент на остаток зависит от суммы на счете. Минимальный – 3 % (0–99 999 ₽, свыше 700 001 ₽), максимальный – 8 % (500 000–700 000 ₽).

Наличные снимаются без комиссии в банкоматах Росбанка, партнеров и банков группы Societe Generale. В других – 1 % от суммы (минимум 299 ₽). Переводы на карты стороннего банка стоят 1,5 % (минимум 49 ₽).

Бонусная программа

Один раз в месяц клиент может выбирать вид бонусов: Cashback или Travel-бонусы. По кэшбэку возвращается:

• 1 % на любые покупки;
• до 10 % на покупки по одной из выбранных категорий.

Процент зависит от суммы трат. Максимальные 10 % клиент получит, если оплатит товары или услуги от 100 000 до 300 000 ₽. Лимит бонусов – 5 000 ₽ за расчетный период.

Travel-бонусы выплачивают за каждые потраченные 100 ₽, их количество тем выше, чем больше сумма оплаты. На них можно приобрести билеты, забронировать отели на портале Росбанк OneTwoTrip.

Горячая линия Россельхозбанка — номера телефонов службы поддержки

Доверие под контролем. Аспекты корпоративной безопасности.

Какую дебетовую карту с процентом на остаток выбрать?

В 2020 году при поиске самой выгодной дебетовой карты с процентом на остаток можно наткнуться на тонну всевозможных банковских предложений, когда кажется, что первое лучше второго, а второе третьего. Поэтому при выборе доходного пластика необходимо соответствие банка следующим критериям:

• место финансовой организации в рейтинге Центрального Банка;
• участие банка-эмитента в государственной программе страхования вкладов;
• количество отделений по стране (доступность);
• существующие методы коммуникации, если нет офиса;
• отзывы держателей пластиковых карт.

Центральный Банк РФ имеет свой сайт, на котором можно посмотреть рейтинг всех существующих в России финансовых организаций. Например, сейчас лидируют Сбербанк, Газпромбанк и ВТБ.

Рейтинг формируется из учёта вкладов, активов и количества выданных кредитов. Но не стоит ориентироваться исключительно на первую пятёрку или десятку. Эти банки не нуждаются в привлечении клиентов, поэтому условия по их дебетовым картам могут и не быть самыми выгодными.

Узнать о том, участвует ли интересующий клиента банк в системе страхования вкладов, можно у непосредственного страхового агента. Если у банка нет лицензии, которая защищала бы вклады их клиентов, заказывать у него дебетовую карту не стоит.

Если пластик уже есть, а лицензия вдруг отозвана, получится вернуть сумму не более 1,4 миллиона рублей. Рискованно для тех, чьё движение по счёту превышает эту цифру. Если есть потребность в хранении средств свыше этой величины, то лучше разделить сумму по картам нескольких банков.

Количество отделений в городе тоже имеет место. Потому что не каждый крупный банк имеет филиал в каком-нибудь провинциальном городе. Нужно заранее подумать о том, через какой банк придётся вносить, переводить и выводить средства, и будут ли такие операции совершаться без комиссии.

При выборе карты не помешает изучить отзывы тех, у кого она уже есть. Конечно, не все комментарии могут быть настоящими, но реальные отзывы найти всё же можно. После подробного анализа может остаться два-три наиболее подходящих предложения. Чтобы определиться окончательно, нужно учесть следующие моменты:

1. Узнать платёжную систему карточки — это может быть МИР, Visa или MasterCard. Картой МИР можно комфортно пользоваться только в России, она плохо подойдёт тем, кто много путешествует и совершает покупки за границей.
2. Проверить степень защиты пластика — если есть только магнитная лента, то со временем она может стереться. Наличие чипа более безопасно для сохранности средств. Современные карты выпускаются с лентой и чипом одновременно.
3. Выбрать набор услуг и привилегий — от их количества пластиковая карта может быть стандартной (простой), золотой или платиновой. Если обслуживание карты бесплатное, то набор бонусных опций будет минимальным. Для платинового варианта карты действует полный набор привилегий, а также возможность получать максимальный процент на остаток и кэшбэк.
4. Можно ли управлять операциями по карте, не выходя из дома — для чего у банка должно быть удобное и функциональное мобильное приложение с возможностью создания личного кабинета для просмотра счетов и вкладов.

Лучшие бесплатные карты 2020

Кэшбэк карта
Райффайзенбанк
Дебетовая карта

• 4% на остаток
• 1,5% кэшбэка на всё
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Альфа-Карта
Альфа-Банк
Дебетовая карта

• 5% на остаток
• 2% кэшбэка на всё
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Digital карта
Экспобанк
Дебетовая карта

• 5% на остаток
• до 5% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

В каком банке лучше открыть дебетовую карту

Завести дебетовый пластик можно в любом банке, работающем с населением. При выборе кредитного института, желательно уточнить его финансовое положение. Хотя система страхования вкладов практических исключает потерю средств до 1,4 млн рублей, банкротство банка или отзыв лицензии лишит держателя карт доступа к средствам на какое-то время. Если сумма денег больше 1,4 млн рублей, ее лучше разделить по разным банкам.

Решая, дебетовую карту какого банка лучше выбрать, обязательно проверить:

• участия кредитной организации в программе государственного страхования;
• наличие в городе отделения банка;
• отзывы клиентов о банке и выбранном продукте.

Совет. Изучение отзывов поможет найти слабые стороны заинтересовавшей дебетовой карты, и подойти к выбору более осознанно.

Что такое на самом деле кредит и какова его история?

Об этом, наверное, мало кто задумывается. Как правило, в обществе на подсознательном уровне существует представление о том, что кредит является весьма обременительной платой за полученные блага. Однако это не совсем так.

Первые упоминания о кредите, а именно о его примитивных формах займа существовали ещё в эпоху Древнего Египта, Античных Греции и Рима. Первые кредитные отношения на уровне государства, весьма схожие по своим экономическим правилам к теперешнему времени, стали возникать в Европе в середине XV века. Это во многом было вызвано началом промышленного развития Старого Света, а также тому, что церковь перестала осуждать различные долговые займы, векселя, расписки. Одними из первых стали создаваться банки в Италии и Англии. Процентные ставки по кредитам европейских банков изначально доходили до 10%, а в последующие 100 лет снизились до 6 % годовых.

Спустя 200 лет первые кредитные организации стали появляться и в Российской Империи. Так, в 1754 году по указу Елизаветы Петровны были образованы первые кредитные банки, которые открылись в Санкт-Петербурге и Москве. Также по данному указу ограничивался максимальный размер кредитной ставки, который не должен был превышать 6% годовых.

Повсеместно роль кредитов в Европейской банковской сфере, а позднее и в мировой, становилось все более и более весомой. Очередной виток развития банковского кредитования приходится на вторую половину XIX века. Этому весьма сильно способствовало начало индустриальной революции, которая в особенности была связана со строительством железных дорог и экспоненциальном увеличением объёмов производства металла. А в России ко всем данным экономическим изменениям свою положительную роль играла отмена крепостного права, что повлияло на резкое увеличение торговых отношений.   

После 1917 года потребность кредитов в Советской России резко сократилась. Лишь после распада Советского Союза роль кредитов в экономиках уже независимых государств и их граждан стала снова набирать свою значимость и популярность. Однако на протяжении всего 20 века роль кредитов в банковской сфере стран с рыночной экономикой с каждым десятилетием только усиливалась. Эти два примера показывают то, что кредит является очень важным и необходимым инструментом в жизнедеятельности экономики любого современного государства, а также в повседневной жизни её граждан. Однако значимую роль играет грамотное использование данного «инструмента», благодаря которому жизнь любой страны и её жителей должна становится только лучше, комфортнее и многограннее. О том, как правильнее и для чего воспользоваться различными кредитными предложениями, как заработать и начать свой успешный бизнес при помощи кредитов, будет рассказано в цикле статей «Всё о кредитах».

И помните о том, что благополучие в ваших руках, в том числе и в нужных кредитах!

Какая дебетовая карта лучше

Определив подходящий банк, вы можете подобрать карточку по параметрам:

Цена обслуживания

Здесь важно учитывать, что не всегда бесплатные карточки оказываются выгодными. Проанализируйте заранее свои расходы: возможно, кэшбэк или бонусы по дорогой карте не только вернут вам плату за обслуживание, но и принесут доход.

Система вознаграждений

Сравнение карт разных банков показывает, что бонусы могут отличаться: кэшбэк деньгами или баллами, начисление годового процента на остаток средств, скидки у партнёров банка. Вам остаётся взвесить свои возможности и потребности, чтобы выбрать самые выгодные бонусы.

Лимиты. Часто банки ограничивают сумму, которую можно получить наличными по карте за определенный период. Это делается для того, чтобы обезопасить ваши деньги в случае кражи или утери карты.

Платёжная система (МИР, Мастеркард, Виза). МИР — это дебетовые карты России, действуют только в пределах РФ. Если рассчитываете поехать за рубеж, лучше оформить MasterCard или Visa.

Категория карты (классическая, золотая, платиновая, черная). Чем выше статус карты, тем она дороже, и тем больше даёт привилегий. Изучите список банковских карт по статусу и поймёте, какими бонусами вы сможете воспользоваться, чтобы не переплачивать за дорогие карты.

Отзывы о горячей линии «Россельхозбанка»

Возможности личного кабинета ЮниКредит Банка

Что такое плохая кредитная история

Кредитная история представляет собой совокупность информации о взаимоотношениях физического лица с финансовыми организациями, осуществляющими кредитную или заёмную деятельность. К ним относятся:

• банки;
• МФО (микрофинансовые организации);
• кредитные кооперативы.

Все они обязаны в 10-дневный срок после совершения подконтрольной операции (получения займа, погашения очередного платежа, образования задолженности) передавать информацию в Бюро кредитных историй — специализированные коммерческие организации, осуществляющие сбор, обработку и передачу такой информации в установленном порядке.

Кредитная история формируется по данным, предоставляемым банками, МФО и кредитными кооперативами

История кредитов гражданина существует в электронном виде и формируется из четырёх частей:

• титульной, в которой приведены личные данные заёмщика;
• основной, в которой указываются сведения об обязательствах и проводимых процедурах банкротства;
• закрытой (информация не раскрывается заёмщику), содержащей сведения о том, откуда поступает информация в бюро, кто делал запрос на её получение, а также совершённых в отношении человека переуступок требований;
• информационной, в которой приводятся сведения о заключённых договорах кредита или займа, отказах в них, а также о наличии и длительности просрочек платежей и сумме задолженности, вынесенных в отношении заёмщика судебных актах о взыскании задолженностей, предпринятых процедурах обращения взысканий на имущество.

В материальном виде документ представляет собой цветную распечатку из информационной базы бюро и единой формы не имеет. В каждой организации принят свой формат передачи информации на бумажном носителе.

Титульная часть кредитной истории содержит личную информацию заёмщика

Получив заявку на кредит или заём, финансовая организация в первую очередь запрашивает историю потенциального клиента. Наибольший интерес представляет информационная часть документа, в которой приведены сведения о просроченных платежах. Исходя из их количества, длительности и объёма формируется кредитный рейтинг.

Наличие судебных взысканий с заёмщика, обращений взыскания на заложенное имущество или проведение в отношении гражданина процедуры банкротства ставят на нём крест в качестве клиента банка.

Между этими крайними точками в зависимости от политики банковского учреждения возможно одобрение кредита, но чем хуже рейтинг, тем будет выше процентная ставка и ниже кредитный лимит.

В каждом банке установлены различные требования к потенциальному клиенту. Для некоторых кредитных учреждений, например, для Сбербанка, наличие просрочки более месяца будет являться основанием для отказа. Другие банки, например, «Хоум Кредит», проводят лояльную к должникам политику, но предлагают более жёсткие условия кредитования. Для большинства МФО просрочки имеют второстепенное значение, но и там заявитель-банкрот вряд ли что-то получит. Соответственно, плохая кредитная история — это информация о наличии просроченных задолженностей и о применённых мер воздействия со стороны кредиторов.

Отзывы о кредитах в Часцах

Помощник

Памятка владельцу карты
Интересное и важное

На что обратить внимание при выборе пластиковой карты

Дебетовые карты, как правило, используются для зачисления зарплаты, пенсии или стипендии

Однако они могут быть еще и выгодными: для этого нужно обратить внимание на дополнительные опции. К ним относятся:

• Процент на остаток по счету. Ближайший аналог – накопительный счет. Если в конце каждого месяца на вашей карте остались деньги, на них будет начисляться небольшой процент.
• Кэшбэк. Небольшой процент будет возвращаться с каждой вашей покупки. Может начисляться в рублях или в баллах, которые затем можно обменять на деньги, подарки или товары от банка. Многие организации предлагают повышенный кэшбэк на определенную категорию товаров или услуг, поэтому такую карту нужно выбирать, ориентируясь на свои траты.
• Стоимость обслуживания. От этого зависит, сколько вы будете тратить в месяц на использование карточки. В некоторых случаях можно не платить за обслуживание, например, если в месяц вы тратите определенную сумму (скажем, от 30 тысяч) или при наличии вклада в банке.
• Мили. Актуально для путешественников. Процент от потраченных средств вернется на ваш счет милями, которые затем можно обменять на билеты.

В каждом банке также существуют специальные программы и дополнительные опции. Это могут быть скидки у партнеров, специальные предложения в магазине самого банка и т. д.

Топ-5 дебетовых карт

Разберем пять самых популярных в 2020 году пластиковых карточек на Выберу.ру.

Название/Банк	Обслуживание	Кэшбэк	Проценты на остаток	Дополнительные опции
Умная карта Visa Gold от Газпромбанка	От 99₽ в месяц. Бесплатно, если: на ваших счетах есть остаток от 30 000₽, вы участник зарплатного проекта, кредитный договор в Газпромбанке	15% на категорию, в которой вы больше всего потратили в месяц; до 5 миль за каждые 100₽ на все покупки и 11 миль за каждые 100₽ в «Газпромбанк Travel»	До 6% по накопительному счету	Больше кэшбэка и миль при заказе дополнительных карт для семьи
Мультикарта от ВТБ	Бесплатно при сумме покупок от 5000₽ в месяц; если условие не выполнено, комиссия за обслуживание карты составляет 249₽	От 1,5% за покупки; до 15% у партнеров	До 4,5% по накопительному счету	Карта позволяет вернуть процент от покупок кэшбэком, милями или бонусами
Классическая карта Сбербанка	Первый год – 750₽. Второй и далее – 450₽.	Бонусами СПАСИБО – до 30% от партнеров	Не начисляется	Возможность обменять бонусы на авиа- и ж/д билеты, билеты на концерты, спектакли, скидки или сертификаты у партнеров
Opencard для путешествий от банка «Открытие»	Бесплатное обслуживание и пополнение с карт других банков	5% в выбранной категории и 1% за все покупки; дополнительные 5% за покупки в выбранной категории при остатке на карте от 100 000₽. ИЛИ 2% за все покупки; дополнительный 1% за все покупки при сохранении остатка от 100 000₽	Не начисляется	повышенная ставка на остаток по счету «Моя копилка»; скидки до 20% на билеты и отели при оплате бонусами по программе банка; оплата ЖКХ без комиссии
Карта Tinkoff Black	99₽ в месяц; бесплатно, если постоянный остаток на карточных счетах, вкладах и накопительных счетах – от 50 000₽	3-15% за покупки в выбранных категориях; 1% за остальные покупки; до 30% по специальным предложениям	3,5% по счету в рублях	Отсутствуют

Оформить некоторые предложения можно онлайн через наш портал – рядом с названиями этих карт вы увидите кнопку «Подать заявку». Просто заполните анкету и дождитесь звонка менеджера, который договорится с вами о месте и времени встречи для передачи карточки.

Можно ли перевести деньги на дебетовую карту Блокировка дебетовой карты Мошенничество с дебетовыми картами Корпоративная дебетовая карта Дебетовая карта ушла в минус Завести дебетовую карту: как это сделать?

Как активировать дебетовую карту? Когда нужна дебетовая карта? Депозитные карты Страхование дебетовой карты Перевыпуск дебетовой карты банка Использование дебетовой карты в поездке за границу

Использование дебетовой карты Какие ограничения на снятие наличных с дебетовой карты? Как снять деньги с дебетовой карты? Преимущества дебетовых карт: скидки и бонусы Как начисляются проценты на остаток по дебетовой карте?

Альфа-Банк / Альфа-Карта

Альфа-Банк предлагает 3 вида этого продукта. На мой взгляд, достойна внимания Альфа-Карта с преимуществами. Ее и рассмотрим в нашем обзоре.

Условия обслуживания

Ежемесячная плата за обслуживание составляет 100 ₽. Бесплатная услуга будет при соблюдении одного из условий:

• расходные операции до 10 000 ₽ за расчетный период;
• неснижаемый остаток от 30 000 ₽.

На остаток по счету начисляется либо 1 % при тратах от 10 000 ₽, либо 6 % при ежемесячных покупках от 70 000 ₽. Можно открыть Альфа-Счет, который позволяет копить деньги под 5,5 % годовых.

Снимать наличные без комиссии можно без ограничений, в том числе и за границей, в банкоматах партнеров. В других банкоматах – при условии трат на 10 000 и более руб. или остатке не менее 30 000 ₽ за расчетный период. В противном случае комиссия составит 1,5 % (минимум 200 ₽). Переводы на карточки других банков стоят 1,95 % (минимум 30 ₽), по номеру телефона или реквизитам – бесплатно.

Бонусная программа

Кэшбэк возвращается в размере 1,5 %, если сумма покупок была не менее 10 000 ₽, и 2 %, если более 70 000 ₽ в месяц. Максимальное количество баллов, которое может быть начислено, – 15 000.

После получения баллов клиент выбирает расходные операции, по которым хочет получить возврат средств за счет накопленных бонусов. Банк в течение 3 дней производит выплату.

Лидеры рейтинга:

1 место

Карта «Tinkoff Black»

2 место

Альфа-Карта с преимуществами

3 место

Карта «Opencard»

Карта «Tinkoff Black»

Тинькофф Банк Тинькофф Банк Лиц. №2673

до 3,5 %
Процент на остаток

До 99 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 30 %
Cash Back

Альфа-Карта с преимуществами

Альфа-Банк Альфа-Банк Лиц. №1326

до 5 %
Процент на остаток

Бесплатно
Годовое обслуживание

до 2 %
Cash Back

Карта «Opencard»

ПАО Банк «ФК Открытие» ПАО Банк «ФК Открытие» Лиц. №2209

—
Процент на остаток

Бесплатно
Годовое обслуживание

до 11 %
Cash Back

Мультикарта ВТБ

Банк «ВТБ» Банк «ВТБ» Лиц. №1000

—
Процент на остаток

До 249 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 15 %
Cash Back

Карта Польза

Хоум Кредит Банк Хоум Кредит Банк Лиц. №316

до 3 %
Процент на остаток

До 99 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 10 %
Cash Back

Подробнее

Карта «Visa #МожноВСЁ (Классический)»

Росбанк Росбанк Лиц. №2272

до 6 %
Процент на остаток

До 99 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 25 %
Cash Back

Карта «МТС Деньги Weekend»

МТС-Банк МТС-Банк Лиц. №2268

до 6,5 %
Процент на остаток

До 83 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 5 %
Cash Back

Дебетовая карта 365

Банк «Ренессанс Кредит» Банк «Ренессанс Кредит» Лиц. №3354

—
Процент на остаток

До 99 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 3 %
Cash Back

Подробнее

Карта геймера

Почта Банк Почта Банк Лиц. №650

—
Процент на остаток

Бесплатно
Годовое обслуживание

до 12 %
Cash Back

Подробнее

Карта «Универсальная»

СКБ-Банк СКБ-Банк Лиц. №705

до 3,75 %
Процент на остаток

До 130 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 5 %
Cash Back

Подробнее

Умная карта Visa Gold

Газпромбанк Газпромбанк Лиц. №354

до 6 %
Процент на остаток

До 99 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 10 %
Cash Back

Карта «MasterCard World Black Edition»

Севергазбанк Севергазбанк Лиц. №2816

до 5 %
Процент на остаток

До 1 449 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 5 %
Cash Back

Подробнее

Карта «Купил-Накопил»

Банк «Таврический» Банк «Таврический» Лиц. №2304

до 8 %
Процент на остаток

Бесплатно
Годовое обслуживание

—
Cash Back

Подробнее

Карта №1 Ultra

Восточный Банк Восточный Банк Лиц. №1460

5,5 %
Процент на остаток

До 150 руб. в месяц (в первый год)
Обслуживание

до 15 %
Cash Back

Подробнее

Карта «Универсальная Мир»

Банк «Центр-Инвест» Банк «Центр-Инвест» Лиц. №2225

2,5 %
Процент на остаток

Бесплатно
Годовое обслуживание

—
Cash Back

Подробнее

Альтернативные способы связи с банком

Если клиент не желает совершать звонок, а вопрос не требует неотлагательного решения, то поддержка возможна следующими способами:

Порядок обращения в службу поддержки через сайт:

1. Открываете https://www.mtsbank.ru и нажимаете значок конверта в правом верхнем углу.
2. Выбираете тему запроса.
3. Прописываете ФИО в полной форме.
4. Указываете актуальный e-mail и правильный номер телефона для предоставления ответа.
5. Выбираете город, с которого обращаетесь.
6. Описываете суть вопроса. Для корректного ответа, информация должна быть предоставлена с максимальной детализацией и данными из документов.
7. Ожидаете ответа специалиста, услуга должна быть предоставлена в течение суток.

Многие клиенты отдают предпочтение живому общению с представителем МТС Банка, так дозвониться можно быстро и совершенно бесплатно.

Чтобы оставаться в курсе актуальных новостей, баланса и каждого движения по счету, лимита платежей, состояния кредитки, быстро пополнять счет и получать выписку, блокировать пластик, есть возможность получить смс-информирование, детальная информация доступна в разделе – https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/vse-servici/sms-informirovanie/. Для подключения надо отправить смс-команду 2121 с мобильного.

Благодаря широкому функционалу поддержки каждый клиент может выбрать наиболее удобный для себя сервис, чтобы оперативно получать информацию по договору и решать текущие задачи.

Карта №1 Ultra от банка Восточный

Основные параметры

• Кэшбэк:
  • до 7% — в выбранной категории
  • до 40% — у партнеров банка
• Процент на остаток — 7% — на остаток от 10 000 до 1 000 000 рублей
• Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
• Перевод на счет в другом банке – 2% (мин 50 руб)
• СМС-оповещения об операциях – 59 руб/мес
• Выпуск карты – 500 рублей
• Обслуживание карты – бесплатно при соблюдении условий, в прочих случаях 150 руб/мес

Обслуживание карты бесплатно в первый месяц, а также в те отчетные периоды, где на счету не было средств. В активные месяцы использования карты обслуживание бесплатно при поддержании минимального остатка в 50 000 рублей.

При этом за выпуск карты придется заплатить 500 рублей.

Карта №1 Ultra предлагают на выбор четыре программы кэшбэка. Программы «АЗС», «Доставка», «Такси и кино» предоставляют базовый кэшбэк 1% за все покупки и повышенное начисление бонусов за определенные категории. Программа «Все включено» предлагает 2% на всё. Кэшбэк начисляется баллами, которыми можно компенсировать любую совершенную покупку по карте.

Банк начисляет 7% на остаток собственных средств от 10 000 до 1 млн рублей. При этом за отчетный период должны быть совершены покупки на общую сумму от 10 000 рублей. Если условие не выполнено, то процент на остаток начислен не будет.

Карта позволяет снимать наличные в сторонних банкоматах без комиссии при минимальной сумме снятия в 3 000 рублей.

Отметим, что банк «Восточный» взимает комиссию в 2% за перевод на счет в другом банке.

Банк Ренессанс Кредит / Дебетовая карта 365

Ренессанс Кредит предлагает открыть “Дебетовую карту 365” с кэшбэком до 3 %.

Условия обслуживания

Карта обойдется клиенту в 0 ₽, если он совершил оплату на сумму не менее 5 000 ₽ за расчетный период или имеет на счете неснижаемый остаток минимум в 30 000 ₽. В остальных случаях плата составляет 99 ₽ в месяц.

Комиссии за снятие наличных:

• 0 % при снятии денег в банкоматах и отделениях Ренессанс Кредит;
• 0 % при снятии до 50 000 ₽ в месяц в банкоматах и отделениях других банков;
• 2 % (минимум 100 ₽), если сумма снятия в других банках более 50 000 ₽.

Бонусная программа

Простые и понятные правила бонусной программы:

• 1 % кэшбэка при тратах ежемесячно до 15 000 ₽;
• 1,5 % – от 15 001 до 75 000 ₽ в месяц;
• 3 % – свыше 75 000 ₽ в месяц.

Максимальное количество бонусов за расчетный период – 3 000. Есть опция повышенного кэшбэка до 30 % на покупки у партнеров.

Рейтинг банковских карт

Банк	Карта	Обслуживание	Бонусы
Тинькофф	Black	бесплатно, если на карточке лежит минимум 30 тысяч рублей; или 99 рублей ежемесячно.	начисление 6% годовых на остаток; кэшбэк 1% за все покупки; кэшбэк 5% за покупки в трёх выбранных категориях; скидки до 30% за покупки в магазинах-партнёрах Тинькофф.
Сбербанк	Карта с большими бонусами	4900 рублей ежегодно	кэшбэк бонусами СПАСИБО до 10% от покупки
Альфа-Банк	Cash Back	бесплатно, если ваши расходы свыше 10 тысяч рублей или на карте хранится свыше 30 тысяч; или 100 рублей в месяц.	до 6% на остаток; при тратах свыше 10 тысяч начисляется кэшбэк (до 1% на всё, до 5% в кафе и ресторанах, до 10% на АЗС).
ВТБ	Мультикарта	бесплатно, если каждый месяц покупать на 5 тысяч рублей; или 249 рублей каждый месяц.	до 6% годовых на остаток; кэшбэк до 10% за покупки, до 16% баллами на покупки у партнёров либо 5% бонусными милями.
Открытие	Opencard	бесплатно	кэшбэк до 3%: 1% за покупки на сумму свыше 5 тысяч; 1% за оплату услуг в мобильном приложении; 1% за остаток на счёте от 100 тысяч рублей.
Райффайзенбанк	Карта #всёсразу	бесплатно в первые 12 месяцев; далее — 1490 рублей ежегодно.	до 5,5% на остаток; кэшбэк до 3,9% за любые покупки.
Почта Банк	Карта для покупок	700 рублей за год	программа привилегий Visa Premium (скидки и подарки от компаний по всему миру); пакет онлайн-покупателя (кэшбэк до 12%, бесплатный возврат и ремонт техники, гарантия лучшей цены).
Промсвязьбанк	Твой кэшбэк	бесплатно, если вы расходуете по карте или храните на ней свыше 20 тысяч рублей в мес.; или 149 рублей в мес.	до 5% кэшбэка или 5% на остаток
МТС-Банк	МТС Деньги Weekend	бесплатно два первых месяца и потом, если вы расходуете больше 15 тысяч рублей или храните на карте больше 30 тысяч; в прочих случаях — 99 рублей ежемесячно.	до 6% на остаток; кэшбэк от 1% со всех покупок, до 9% в отдельных категориях.
Россельхозбанк	Персональная карта	бесплатно для карточки МИР, которая была заказана дистанционно; в прочих случаях — 200 рублей за месяц.	За каждые израсходованные 100 рублей начисляется 1,5 бонусных балла, которые можно тратить на покупки в каталоге банка.
Уралсиб Банк	Энерджинс	бесплатно, если вы расходуете в месяц или храните на карточке свыше 30 тысяч рублей; 99 рублей ежемесячно при невыполнении этих условий.	За каждые 50 рублей начисляется 1 бонусный балл. Впоследствии за баллы можно получить на выбор кэшбэк до 3%, авиа- и ж/д билеты, сертификаты на товары.
Банк Восточный	Карта №1	бесплатно в первый месяц, далее — если остаток не ниже 30 тысяч, или если карта зарплатная; 99 рублей в месяц в остальных случаях.	до 7% годовых на остаток; кэшбэк до 5%.
Рокетбанк	Уютный космос	бесплатно	до 5,5% в год на остаток; кэшбэк 1% за все покупки, до 10% в отдельных категориях.
Хоум Кредит	Карта Польза	бесплатно, если вы тратите по карте от 5000 рублей ежемесячно, или на счёте лежит от 10 тысяч, или получаете зарплату на карту; 99 рублей каждый месяц в иных случаях.	от 3 до 10% на остаток; кэшбэк от 1 до 10%; повышенный кэшбэк за покупки партнёров банка.
Ак Барс Банк	Generation	бесплатно, если ваши расходы превышают 15 тысяч рублей; 149 рублей ежемесячно в прочих случаях.	5% на остаток; кэшбэк 1% за все покупки, 10% за расходы в категории «Транспорт».

Польза от Home Credit

Основные параметры:

• Кэшбэк:
  • до 22% — у партнеров банка
  • 15% — при оплате смартфоном
  • 5% — за покупки в выбранных категориях
  • 3% — в дополнительных категориях можно подключить за баллы «Пользы» на срок от 30 до 365 дней
  • 1% — за все покупки
• Процент на остаток
• Снятие наличных в банкоматах банка – бесплатно
• Перевод в другой банк – 10 рублей
• СМС-оповещения об операциях – 59 руб/мес
• Обслуживание карты – бесплатно при соблюдении условий, в прочих случаях 99 руб/мес

Банк не взимает плату за обслуживание карты в первый месяц. Чтобы не платить во все последующие необходимо совершать покупки на сумму не меньше 7 000 рублей в месяц или карта должна быть оформлена в рамках зарплатного проекта.

Повышенный кэшбэк в 5% доступен в выбранных категориях. Максимальный кэшбэк до 22% вы можете получить в партнерской сети банка. Здесь представлены такие крупные магазины как Алиэкспресс, Ламода и OBI.

Накопленные баллы можно обменять на рубли или потратить на подключение других категорий повышенного кэшбэка.

Банк Home Credit начисляет 3% годовых при остатке менее 300 000 рублей и совершении покупок на сумму не менее 7 000 рублей в месяц.

Карта Польза позволяет снимать наличные в банкоматах банка без комиссии. В банкоматах других банков — 1%, мин. 100 ₽.

Последнее, что важно упомянуть. За перевод по номеру карты придется заплатить 1% от суммы (мин 100 рублей), стоимость других межбанковских переводов составит 10 рублей за операцию

Opencard от банка Открытие

Основные параметры:

• Cash Back:
  • до 3% за все; ИЛИ
  • до 11% на определенную категорию и до 1% на все остальное
• Процент на остаток:
  • Отсутствует процент на остаток по карте
  • 5% годовых на накопительном счете «Моя копилка»
• Перевод на карты других банков – бесплатно
• СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
• Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
• Обслуживание – бесплатно

Обслуживание карты бесплатное, но выпуск стоит 500 рублей. Банк вернет эту сумму на ваш бонусный счет, как только сумма покупок по карте превысит 10 000 рублей.

Банк «Открытие» предлагает две программы начисления кэшбэка. По первой вы получаете до 3% за все покупки, по второй – до 11% в определенной категории и до 1% на все остальное. Для выбора доступны следующие категории: Транспорт, Кафе и Рестораны, Путешествия, Красота и здоровье.

Размер кэшбэка зависит от ваших трат за месяц. Для получения 2% за все покупки или 6% в выбранной категории – достаточно потратить 5 000 рублей в месяц и совершить один платеж в приложении на сумму от 1 000 рублей. Максимальный кэшбэк возможен при сохранении остатка по карте от 100 000 рублей.

Кэшбэк начисляется бонусными рублями, которыми вы можете компенсировать любую покупку от 1 500 рублей. (монтаж – от полутора тысяч рублей)

Банк не начисляет процент на остаток на карте. Вместо этого вы можете открыть накопительный счет «Моя копилка». Где вы сможете получать 5% годовых на остаток от 10 000 рублей. Счет предоставляет бесплатное снятие и пополнение без потери процентов.

Дебетовая карта Opencard позволяет бесплатно снимать наличные в любых банкоматах. Так же с карты вы можете делать переводы в другие банки без комиссии с лимитом в 20 000 рублей в месяц.

СМС-оповещение бесплатно первые 45 дней, далее 59 рублей в месяц.

Восточный банк / №1 Ultra

Посмотрим, насколько хорошие условия для рядового пользователя предлагает банк “Восточный” и его дебетовая карта №1 Ultra.

Условия обслуживания

За оформление придется заплатить 500 ₽. Восточный не возьмет плату за обслуживание, если соблюдено хотя бы одно из условий:

• в первый месяц открытия карты;
• на счете 0 ₽ в течение расчетного периода;
• неснижаемый остаток на счете – от 50 000 ₽;
• поступление на счет заработной платы, пенсионных выплат.

Во всех остальных случаях плата ежемесячно составит 150 ₽.

На остаток по карточному счету от 10 000 до 1 млн ₽ начисляют проценты. Для получения максимального дохода в 7 % надо купить и оплатить товары на сумму не менее 10 000 ₽ за расчетный период.

За снятие наличных от 3 000 ₽ в банкоматах любых банков платить не придется, за меньшую сумму клиент отдаст 90 ₽. Установлен лимит в 300 000 ₽ в день. Переводы денег бесплатные.

Бонусная программа

Условия бонусной программы: